Kunden stellen zunehmend Fragen zu Bitcoin, erwarten Orientierung und fachkundige Beratung.
Bereit für Mitarbeiter‒Qualifikation?
Für Banken und Sparkassen ergibt sich daraus eine doppelte Herausforderung: Einerseits gilt es, den steigenden Informationsbedarf professionell zu bedienen. Andererseits müssen regulatorische Anforderungen, Verbraucherschutz und Reputation jederzeit gewahrt bleiben.
Ausgangslage für Banken
Immer mehr Privat- und Firmenkunden interessieren sich für Bitcoin als Anlageform.
Innovationsdruck
Banken und Sparkassen stehen im Spannungsfeld zwischen Innovationsdruck und Risikovermeidung.
Marktteilnehmer
Wettbewerber wie FinTechs oder Neobroker punkten mit niedrigschwelligen Krypto-Angeboten.
Anforderungen
Regulatorische Bedingungen (BaFin, MiCAR) verschärfen die Anforderungen an Beratung und Compliance.
Herausforderungen für Mitarbeiter
Unsicherheit bei Kundenfragen: Viele Berater fühlen sich beim Thema Bitcoin unvorbereitet.
Unklarheit
regulatorischer Unterschied zwischen erlaubnisfreien Erklärungen und lizenzpflichtigen Handlungen.
Vertrauensrisiko
Falsche oder lückenhafte Antworten können das Kundenvertrauen nachhaltig beschädigen.
Zeitdruck
Mitarbeiter haben wenig Gelegenheit, sich selbstständig tief in die Materie einzuarbeiten.
Chancen & Risiken
Für Banken ergeben sich durch Mitarbeiterschulungen für Bitcoin riesige Möglichkeiten. Zahlen & Fakten Quellen (Statista 2025; CoinLedger 2025, FondsProfessionell 2024, FBI, BMI)
14%
der 18–64-Jährigen in Deutschland besitzen Kryptowährungen
+100 Mio.
Menschen weltweit sind Bitcoin-Nutzer. Tendenz: steigend.
56%
aller Interessenten würden in Krypto investieren, wenn sie ausreichend Sicherheit und Wissen hätten
5.8 Mill.
wurden allein 2024 durch Krypto-Betrug in den USA und mehrere Millionen Euro in Deutschland geschädigt.
Ist Dein Institut fit für Verbraucherschutz?
Bitcoin steht für Selbstbestimmung, Dezentralität und Freiheit – aber auch für Eigenverantwortung. Wer seine privaten Schlüssel selbst verwahrt, wird zur eigenen Bank. Doch was nach digitaler Unabhängigkeit klingt, bringt enorme Risiken mit sich, wenn Wissen, Aufklärung und Schulung fehlen. Hier entsteht eine Lücke im Verbraucherschutz, die dringend geschlossen werden muss.
Bitcoin ist kein klassisches Anlageprodukt wie Aktien oder Fonds. Es ist ein selbstverwahrtes, nicht reversibles digitales Asset.
Es gibt keinen „Kundendienst“, keine Rückabwicklung, keinen Passwort-Reset. Wer seine Seed Phrase oder den privaten Schlüssel verliert, verliert sein Vermögen – endgültig.
Die Endgültigkeit von Verlusten führt für Anbieter zu einer gesetzlich erweiterten Aufklärungspflicht in verschiedenen Bereichen.
Aufklärungsversäumnisse, die zum "Verlust der Seed Phrase durch Unwissenheit oder Fehlbedienung führt", falsche steuerliche Dokumentation, die zu Nachforderungen oder Strafen führt, fehlende Aufklärung zur Nachweispflicht bei der Herkunft der Mittel, Betrugsmöglichkeiten durch gefälschte Wallets oder manipulierte Apps, falsche Auswahl und Anwendung von Schlüsselsicherungsinstrumenten, Auswirkung fehlender Integration von Sicherheitsbeteiligten, Fehler beim Einrichten von Wallets oder Multi-Signature-Strukturen, können Haftungsrisiken für Anbieter nach sich ziehen.
Rechtliche Grundlage einer erweiterten Aufklärungspflicht
Nach den europäischen Verbraucherschutzrichtlinien müssen Anbieter Kund:innen nicht nur persönlich informieren können, sondern aktiv vor Verlustrisiken schützen.
Zentrale Vorschriften dazu sind:
§ 241 Abs. 2 BGB – Schutzpflichten im Schuldverhältnis: Anbieter müssen Rücksicht auf Rechte, Rechtsgüter und Interessen der Kunden nehmen. Dazu gehört die Pflicht zur Risikoaufklärung bei Informationsasymmetrie.
§ 311 Abs. 2 Nr. 1 BGB – Vorvertragliche Pflichten: Schon im Erstkontakt besteht Aufklärungspflicht, wenn der Anbieter erkennt, dass der Kunde wesentliche Risiken nicht versteht.
§ 280 Abs. 1 BGB – Schadensersatzpflicht bei Pflichtverletzung: Unterlassene Aufklärung kann zu Schadensersatz führen, wenn daraus ein finanzieller Verlust entsteht.
Ähnliche Pflichten aus anderen Hochrisikobereichen
Medizinische Aufklärung (§ 630e BGB): Ärzt:innen müssen Patient:innen ebenso persönlich aufklären, bevor sie riskante Eingriffe durchführen. Eine schriftliche Information allein genügt nicht.
MiFID-II-Eignungsprüfung: Finanzberater:innen müssen persönlich prüfen, ob Kund:innen komplexe Finanzprodukte verstehen, bevor sie eine Anlage tätigen dürfen.
➤ Auch bei Bitcoin ist eine persönliche Aufklärung notwendig, da das Wissensgefälle groß und die Konsequenzen wie im Medizinwesen und bei Finanzinstrumenten irreversibel sind.
"gelesen und verstanden" als Klickfeld oder im Vertrag
Bitcoin ist komplex – und die eigene Schlüsselverwahrung attraktiv aber besonders risikobehaftet. Darum reicht eine beiliegende Broschüre oder ein Klickfeld „Ich habe verstanden“ nicht aus, wenn die Möglichkeiten zur Schlüsselübertragung gegeben sind. Anbieter müssen sicherstellen, dass die Aufklärung persönlich, nachvollziehbar und dokumentiert erfolgt.
Aufklärungspflicht über Verwahrungs-Optionen und Schlüssel-Sicherungen
Es besteht für Anbieter eine Aufklärungspflicht darüber, welche erheblichen Verbraucherunterschiede zwischen einteiligen Sicherungen (z. B. Seed & Lock, Seedor, Billfodl, VR-BitcoinGoCard) und mehrteiligen Sicherungssystemen (z. B. Split-Code-Verfahren nach SeedPro-Standard von SeedProtector) bestehen und welche Risiken abgedeckt sind.
umfassenden Verbraucheraufklärung und transparente Darstellung der Risiken
Anbieter müssen Kund:innen verständlich erklären, welche Schlüsselverwahrungs-Optionen existieren, welche externen Verwahrungssysteme für Anbieter BaFin-Lizenzpflichtig sind und welche nicht, wo Lizenzpflicht für Anbieter beginnt und wo sie ggf. endet, welche Beteiligten (Bank, Treuhänder, Notar, Dienstleister) einbezogen werden können, welche Vor- und Nachteile sowie Sicherheitsniveaus diese Systeme aufweisen.
Differenzierte Risikoaufklärung
Sie gehört zwingend zur erweiterten Informationspflicht jedes Anbieters – denn sie betrifft unmittelbar die Schutzwürdigkeit der Kund:innen.
Zertifizierte Sicherheitsverantwortliche und strukturierte Aufklärung
Standardisierte Schulungs- und Zertifizierungsprozesse für Banken, Börsen und Finanzdienstleister zu etablieren ist im Interesse des Verbraucherschutzes.
Jedes Institut, jeder Anbieter und jede Plattform, die Bitcoin-Dienstleistungen anbieten, sollte mindestens eine:n zertifizierte:n Sicherheitsbeauftragte:n für Bitcoin- und Krypto-Risiken benennen können, der verantwortlich ist für: interne Schulungen zur Bitcoin-Sicherheit, Kundenschutz & Aufklärungsprozesse, Einhaltung rechtlicher Informationspflichten, Zusammenarbeit mit Compliance, Steuerberatung und IT-Security.
Eigenverwahrung vs. Eigenverantwortung
Bitcoin verändert das Verhältnis zwischen Banken und Kunden grundlegend und beinhaltet eine neue Dimension von Risiko. Schriftliche Hinweise reichen nicht. Nur persönliche, dokumentierte Risikoaufklärungen schützen Verbraucher wirksam.
Bitcoin-Anbieter wie Banken, Börsen und Wallethersteller unterliegen schon allein bei der theoretischen Möglichkeit einer Schlüsselübergabe an Self-Custody einer erweiterten Informations- und Aufklärungspflicht. Das Fehlen einer Sicherheitsaufklärung widerspricht dem Schutzzweck des europäischen und nationalen Verbraucherschutzrechts.
Unser Lösungsansatz – Weiterbildung & Beratung
Mit unseren Angeboten von Trust4Money vermitteln wir in einfacher Sprache grundlegendes Bitcoin‒Wissen speziell für Banken und Sparkassen Mitarbeiter.
Maßgeschneidert auf das jeweilige Institut und die Zielgruppe (z. B. Privatkundenberater, Vermögensverwaltung, Compliance-Abteilungen)
Bitcoin‒Kompetenz für Ihr Team – praxisnah & sicher
Trust4Money ist spezialisiert auf unabhängige Bitcoin-Sicherheits-Schulungen und Ausbildungen für Bankenmitarbeiter. Wir kombinieren technisches, regulatorisches und praktisches Know-how – ohne Verkaufsinteressen oder Produktbindung.
Unser Ziel ist Banken und Sparkassen mit leichter Sprache zu befähigen, ihre Kunden kompetent und rechtssicher zu begleiten.
Torsten Schmitz (CEO trust4money)
Nutzen für Banken & Sparkassen
Bitcoin-Kompetenz durch Sicherheits-Schulungen macht Banken zu vertrauenswürdigen, sicheren und modernen Ansprechpartnern für digitale Assets.
Mitarbeiterschulungen für Bitcoin minimieren Haftungsrisiken, öffnen neue Geschäftsfelder und stärken langfristig die Kundenbindung.
Kompetez
Ihre Mitarbeiter beantworten Kundenfragen souverän und faktenbasiert.
Sicherheit bei Bitcoin Themen kann aufgebaut werden.
Gestärktes Vertrauen
Ihr Institut positioniert sich als moderne, kompetente Bank in einem neuen Bereich.
Vertrauen & Reputation der Bank werden gestärkt
Risikominimierung
Klarheit über regulatorische Grenzen verhindert Fehltritte durch Falschberatungen.
Rechtssichere Beratung nach regulatorischen Vorgaben.
Wettbewerbsvorteil
Ihre frühzeitige Expertise differenziert Sie von FinTechs und Direktbanken.
Abgrenzung zu anderen Bankenangeboten
Was Sie als Bank von trust4money erwarten können
Es ergeben sich durch die Schulung von Mitarbeiter für Banken eine Reihe von neuen Möglichkeiten. Bitcoin verstehen in einfacher Sprache.
01
Kundenbindung & Vertrauen
02
Risikominimierung & Compliance
03
Geschäftliche Chancen
04
Strategievorteile im Wettbewerb
05
interne Effizienz & Wissensaufbau
Kompetente Beratung: Mitarbeiter können Kundenfragen zu Bitcoin, Blockchain und Sicherheit souverän beantworten.
Vertrauensaufbau: Kunden sehen die Bank als seriösen, modernen Ansprechpartner – besonders gegenüber FinTechs und Neobrokern.
Vermeidung von Risiken: Falsche oder unvollständige Beratung kann Vertrauen zerstören; gut geschulte Mitarbeiter minimieren dieses Risiko.
Sicherheitsbewusstsein: Mitarbeiter erkennen Betrugsversuche, Phishing und Krypto-Scams frühzeitig.
Regulatorische Sicherheit: Know-how zu BaFin, MiCAR & ESG-Anforderungen reduziert Haftungsrisiken und schützt die Bank vor Fehlberatung.
Fehlerprävention: Richtig geschultes Personal verhindert finanzielle Schäden und Rechtsrisiken.
Neue Beratungsfelder: Banken können Bitcoin-bezogene Services anbieten, z. B. sichere Verwahrung (Custody), steuerliche Beratung, Risikoeinschätzung.
Cross-Selling: Kompetente Beratung zu Krypto-Themen öffnet Türen für andere Anlageprodukte.
Pilotprojekte & Innovation: Banken, die Bitcoin verstehen, können schneller neue Produkte testen und auf Kundeninteresse reagieren.
Positionierung als Modernisierer: Banken, die früh Bitcoin-Kompetenz aufbauen, differenzieren sich von konservativen Instituten.
Abgrenzung von FinTechs: Kunden, die digitale Assets nutzen, erhalten hier die Kombination aus Innovation und Sicherheit – ein Alleinstellungsmerkmal.
Langfristige Kundenbindung: Wer Krypto-Interessenten kompetent berät, bindet sie an die Bank.
Standardisierte Prozesse: Schulungen schaffen einheitliches Wissen und klare Guidelines für die Beratung.
Skalierbarkeit: Mitarbeiter können neu erworbenes Know-how an Teams weitergeben, Wissensaufbau wird multiplizierbar.
Vorbereitung auf neue Produkte: Banken sind besser gerüstet für Krypto-basierte Kredite, ETFs oder Blockchain-Lösungen.
Ihre nächsten Schritte
Fordern Sie unser detailliertes Kursprogramm an - vereinbaren Sie ein unverbindliches Beratungsgespräch für Ihr Institut - Starten Sie mit einer Pilot‒Schulung für Ihr Team.
ÜBER UNSer unternehmen
trust4money
als Vertrauens-
Partner
für Banken. Webinare & Schulungen für Bitcoin Sicherheit
Unsere Mission
Unser Ziel ist, Sie als Bitcoinberater bestmöglich auf Gespräche vorzubereiten und dabei zu unterstützen. Sie werden mit uns Bitcoinansprechpartner Ihrer Bank. Sie brauchen dafür kein Tekki oder Blockchain Experte zu werden.
Unser Support
keine Portale, Videos oder Vergleichsanbieter. Bei uns hast Du persönlichen Kontakt. Ganz gleich ob per Telefon, Videocall oder bei Ihnen vor Ort.
Unsere Experten
Langes Suchen und Vergleichen können Sie sich sparen. Unsere Fachexperten sagen in einfacher Sprache auf was es ankommt.
100 % unabhängig
Unsere Leistungen sind unabhängig von anderen Anbietern. Deshalb können wir Sie so unterstützen, wie Sie es brauchen.
Auswahl Unternehmen, mit denen wir technische Erfahrung haben.
Wir übernehmen technische Unterstützung von Unternehmen, die innovativ und führend sind in Ihrem Bereich und sich mit den Bedürfnissen von Bitcoinbesitzern identifizieren und geben deren Preisvorteile weiter.
Preise für Bitcoin Sicherheits‒Webinare & Kurse
Unsere Webinare zielen darauf ab, technisches Wissen und Sicherheitsprodukte rund um Bitcoin zu vermitteln. Wir geben keine Anlage-, Kauf- oder Verkaufsempfehlungen für Bitcoin. Unsere Inhalte sind keine Finanzberatung im Sinne des Kreditwesengesetzes (KWG) oder des Wertpapierinstitutsgesetzes (WpIG). Das heißt: Wir erklären gern, wie etwas technisch funktioniert – ob und wie investiert wird entscheidet jeder selbst verantwortlich.
exklusiver Bankenrabatt:
ab 5 Teilnehmer 10% Nachlass
exklusiver Bankenrabatt:
ab 5 Teilnehmer 10% Nachlass
exklusiver Bankenrabatt:
ab 5 Teilnehmer 10% Nachlass
exklusiver Bankenrabatt:
ab 5 Teilnehmer 10% Nachlass
Preise für Bitcoin Fachkurse
Unsere Fachkurse zielen darauf ab, technisches Wissen und Sicherheitsprodukte rund um Bitcoin zu vermitteln. Wir geben keine Anlage-, Kauf- oder Verkaufsempfehlungen für Bitcoin. Unsere Inhalte sind keine Finanzberatung im Sinne des Kreditwesengesetzes (KWG) oder des Wertpapierinstitutsgesetzes (WpIG). Das heißt: Wir vermitteln, wie etwas technisch funktioniert – ob und wie investiert wird entscheidet jeder selbst verantwortlich.
Bitcoin Security Standard (BSS)
€ 899
Sicherer Umgang mit Bitcoin, Wallets & Seed Phrases
Privatpersonen, Anleger, Einsteiger, sicherheitsbewusste Krypto‒Nutzer
Lernziele Level 1:
1. Kompetenz im sicheren Umgang mit Wallets und Seed-Phrases
2. Umsetzung eines eigenen Sicherheitskonzepts
3. Verständnis grundlegender rechtlicher Rahmenbedingungen
Methodik:
1. Vortrag / Trainerinput / Theorie
2. Praxisübungen & Simulationen
3. Gruppenarbeit & Fallstudien
4. Checklisten & Dokumentation
5. Quizfragen zur Wissenskontrolle
Bitcoin Security Professional (BSP)
€ 1.699
Professionelle Beratung, Sicherheitsbewertung & Verwahrungslösungen
Selbständige, Finanzberater:innen, Bankmitarbeiter:innen, Family Offices
Lernziele Level 2:
1. Fachkompetenz in Beratung, Bewertung und Verwahrung
2. Fähigkeit, Sicherheitskonzepte zu auditieren
3. Regulatorische und organisatorische Rahmenbedingungen
Methodik:
1. Vortrag / Trainerinput / Theorie
2. Praxisübungen & Simulationen
3. Gruppenarbeit & Fallstudien
4. Checklisten & Dokumentation
5. Quizfragen zur Wissenskontrolle
Häufige Fragen für Beratungen
Bitcoin Beratungen sind für viele noch neu. Sie bieten eine Möglichkeit, in kurzer Zeit gezielt die wichtigsten Informationen zu erhalten - ohne Zeitaufwändige social media Kanäle verfolgen zu müssen
Warum brauchen Ihre Mitarbeiter ein Sicherheits-Webinar für Bitcoin?
Die Auswahl unterschiedlicher Plattformen und Anbieter für Bitcoinprodukte wächst rasant. Neben Börsen beschäftigen sich zunehmend Banken und Vermögensverwalter für Finanzprodukte mit Bitcoin, wie ETF oder für eigene Beschaffung. Es entstehen zunehmend Beleih- und Verwahrungskonzepte, Wallet, Note und Mininganbieter und viele weitere. Zu Beginn und nach der Eigenkontrolle der Schlüssel mit Wallets sind Banken-Endkunden allerdings in Bezug auf Sicherheit noch auf sich allein gestellt. Es gibt wenig wahrnehmbare Sicherheitskonzepte am Markt, weswegen es sich trust4money zur Aufgabe macht, über Risiken und Möglichkeiten bei der Schlüsselverantwortung aufzuklären und mit Sicherheitstools auszustatten.
Warum brauchen Ihre Bankenkunden Ansprechpartner für Bitcoin-Sicherheit?
Ihre Bankenkunden möchten selbst Bitcoin besitzen? Dann sollten sie sich unabhängig über die Möglichkeiten informieren können und spätestens dann mit der Sicherheit beschäftigen, wenn sie die Kontrolle über die Schlüssel mit einer Hardwarewallet übernehmen möchten oder bereits besitzen. Die Frage, wie man sicher Seedphrasen vor Verlustrisiken schützen kann ist komplexer und bedeutender, als die Meisten denken. trust4money hat es sich zur Aufgabe gemacht, über Risiken und Möglichkeiten bei der Schlüsselverantwortung aufzuklären und mit Sicherheitstools auszustatten.
Warum brauchen Ihre vermögende Bankenkunden Sie für Bitcoin-Sicherheit?
die Verwaltung von gemeinschaftlichen oder sogar fremden Werten stellt eine große Verantwortung dar, weswegen es ratsam ist, alle Vorschriften und auch alle Risiken zu kennen, die mit dem Besitz von Bitcoin verbunden sind. Besonders wertvoll sind Expertentips und Strategien zur Vermeidung von Verlustrisiken, sowie die erforderlichen Sicherheitstools. trust4money hat es sich zur Aufgabe gemacht, über Risiken und Möglichkeiten bei der Schlüsselverantwortung aufzuklären und mit Sicherheitstools auszustatten.
Warum brauchen Ihre bankenkunden Kompetenz für Bitcoin-Sicherheit?
Wer bei seinen Bitcoin-Angelegenheiten nicht nur an sich denken will, sondern auch an Kollegen oder Familienmitgliedern, der sollte sich mit der Teilbarkeit von Seedphrasen und Sicherheitsschlüsseln beschäftigen, um eine gesicherte Nachfolge und dem Schutz Deiner Bitcoin herzustellen. trust4money hat es sich zur Aufgabe gemacht, über Risiken und Möglichkeiten bei der Schlüsselverantwortung aufzuklären und mit Sicherheitstools auszustatten.
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