Sichere Verwahrung digitaler Assets: Bank Custody & Trust Custody
für Privatkunden und Unternehmen
von Trust4Money – Ihr Partner für professionelle digitale Vermögensverwaltung
Die Welt der digitalen Assets entwickelt sich rasant. Bitcoin, Ethereum und andere Kryptowährungen gewinnen zunehmend an Bedeutung – nicht nur für Investoren, sondern auch für Unternehmen, Family Offices und Organisationen. Eine der zentralen Herausforderungen dabei: die sichere und rechtskonforme Verwahrung dieser digitalen Vermögenswerte.
Aus diesem Grund freuen wir uns, eine neue Generation von Verwahrungslösungen vorstellen zu dürfen: Bank Custody nach KWG und das ergänzende Trust Custody-System.
Bank Custody: Sicher und rechtskonform nach KWG
Bank Custody ermöglicht es Banken erstmals, digitale Assets sicher zu verwahren, ohne dass sie selbst über eine Kryptoverwahrlizenz verfügen müssen. Die Lösung kombiniert die Vorteile der Self-Custody, also der vollständigen Kontrolle durch den Kunden, mit den institutionellen Sicherheitsmechanismen einer Bank. Das Ergebnis:
Kunden behalten Schlüsselhoheit und Kontrolle
Die Bank bietet Sicherheitsinfrastruktur, regulatorische Absicherung und Revisionssicherheit. Die Lösung erfüllt alle Anforderungen nach KWG, BaFin und MiCAR. Dank des SeedPro KeySplit-Verfahrens werden digitale Schlüssel in getrennten Komponenten gesichert. Sicherheitskomponenten wie diese sowie Hardwarewallets können ohne aktivierbare PIN und Seedphrasen sicher in den Tresoren unserer Partner verwahrt werden, ohne dass die Bank direkten Zugriff auf die vollständigen Schlüssel erhält.
Trust Custody: Erweiterte Multi‒Party‒Sicherheit
Während Bank Custody vor allem auf die Sicherheits‒ und Compliance‒Vorteile einer Bank setzt, bietet Trust Custody erweiterte Möglichkeiten für komplexe Vermögensstrukturen:
‒ Mehrere Verantwortliche und Gremien können in Entscheidungsprozesse eingebunden werden
‒ Mehrheits‒ oder Einheitsentscheidungen sorgen für rechtssichere Transaktionen
‒ Individuell erstellte und notariell beglaubigte Verträge garantieren höchste Rechtssicherheit
‒ Integration von Treuhändern, Notaren und Steuerberatern für professionelle Governance
Trust Custody eignet sich besonders für Unternehmen, Organisationen, Vereine und Family Offices, in denen digitale Assets gemeinschaftlich verwaltet werden oder in denen Nachfolge‒ und Erbfallregelungen berücksichtigt werden müssen.
‒ Professionelle Begleitung und Prozessdokumentation
‒ Ein zentraler Vorteil von Trust Custody liegt in der professionellen Begleitung durch spezialisierte Experten:
- Unterstützung beim Onboarding der Wallet-Infrastruktur
- Anleitung und Überwachung der Transfers und Sicherheitsprozesse
- Vollständig dokumentierte, revisionsfähige Abläufe
Damit erhalten Kunden nicht nur ein sicheres Verwahrungssystem, sondern auch eine rechtlich und regulatorisch geprüfte Infrastruktur, die flexibel auf ihre Bedürfnisse angepasst werden kann.
Modularität und individuelle Anpassung
Ein weiteres Merkmal unserer Lösung: Modularität. Kunden können:
‒ Eigene Notare, Treuhänder, Steuerberater oder Vermögensverwalter einbinden
‒ Standardisierte Vertragsschablonen nutzen, die individuell angepasst werden können
‒ Sowohl private als auch geschäftliche Vermögenswerte flexibel verwahren
Dies ermöglicht maßgeschneiderte Lösungen für jede Situation – von der privaten Bitcoin‒Verwahrung bis hin zu komplexen Multi‒Party‒Strukturen für Unternehmen.
Neue Standards für digitale Vermögenswerte
Mit der Kombination aus Bank Custody und Trust Custody schafft Trust4Money sichere, rechtskonforme und flexible Verwahrungslösungen - Integration von Self-Custody, Bankensicherheit und Multi-Party-Strukturen - Nachvollziehbare Prozesse für Privatkunden, Unternehmen und Organisationen. Unsere Lösungen setzen neue Maßstäbe in der professionellen Verwaltung digitaler Assets und bieten Kunden die Sicherheit, Kontrolle und Compliance, die sie in einem zunehmend regulierten Markt benötigen.
Mehr erfahren: Besuchen Sie seedprotector.de/trust für detaillierte Informationen und Praxisbeispiele.
weitere Informationen
Unterschiede Bank & Trust Custody
Digitale Assets sicher verwahren: Self Custody - Exchange Custody - Bank Custody & Trust Custody im Vergleich
Mit der wachsenden Professionalisierung im Umgang mit digitalen Vermögenswerten steigt auch der Anspruch an Rechtssicherheit, Nachvollziehbarkeit und Schutz sensibler Zugangsdaten. Besonders beim Übergang von Exchange Custody hin zu Self Custody entsteht ein sicherheitskritischer Bereich: Nutzer oder Unternehmen wollen ihre digitalen Assets selbst kontrollieren, gleichzeitig aber ein unabhängiges, geprüftes Sicherheits- und Notfall-Framework nutzen. Grundsätzlich gibt es vier zentrale Verwahrungsarten: Self-Custody (Selbstverwaltung), Exchange-Custody (Börsenverwahrung), Bank Custody und Trust Custody.
Self-Custody: Kontrolle in eigener Hand. Bei Self-Custody verwahrt der Nutzer seine digitalen Assets selbst, z. B. auf Hardware Wallets, Paper Wallets oder Offline-Speichern. Vorteile: Volle Kontrolle und Schlüsselhoheit - Keine Abhängigkeit von Dritten - Maximale Privatsphäre. Nachteile: Der Verlust des privaten Schlüssels führt zu Totalverlust, technisches Know-how ist erforderlich, und es gibt keine rechtliche oder regulatorische Absicherung. Self-Custody eignet sich für Privatkunden, die digitale Assets langfristig halten und bereit sind, die volle Verantwortung zu übernehmen.
Exchange-Custody: Bequeme Börsenverwahrung. Exchange-Custody bedeutet, dass Kryptowährungen auf Börsenplattformen verwahrt werden. Vorteile: Einfache Nutzung und direkter Handel - Keine eigene technische Infrastruktur notwendig. Nachteile: Abhängigkeit von der Börse, Risiko von Hackerangriffen, Insolvenzen oder technischen Problemen. Exchange-Custody ist besonders für aktive Trader und Gelegenheitsnutzer geeignet, die schnelle Liquidität benötigen.
Bank Custody: Sicherheit und Rechtskonformität. Bank Custody kombiniert die Vorteile von Self-Custody mit der Sicherheit und regulatorischen Absicherung einer Bank. Rechtskonform nach KWG und BaFin - Schlüsselsicherung über SeedPro KeySplit - Tresorbasierte Aufbewahrung, ohne dass die Bank Zugriff auf private Schlüssel hat - Revisionssichere Prozesse und Compliance. Bank Custody eignet sich für Privatkunden, Unternehmen und Family Offices, die digitale Assets sicher, flexibel und rechtskonform verwahren möchten. Kunden behalten die volle Kontrolle über ihre digitalen Vermögenswerte, profitieren aber gleichzeitig von der professionellen Sicherheitsinfrastruktur einer Bank.
Trust Custody: Multi-Party-Sicherheit für komplexe Strukturen. Trust Custody erweitert Bank Custody um Multi-Party- und Governance-Funktionen – ideal für Unternehmen, Organisationen, Vereine oder Family Offices. Einbindung mehrerer Verantwortlicher - Mehrheits- oder Einheitsentscheidungen für Transaktionen - Notarielle Verträge und Integration von Treuhändern, Notaren und Steuerberatern - Professionelle Begleitung durch Trust4Money, inklusive Onboarding, Transfers und lückenlose Dokumentation .Trust Custody ermöglicht revisionssichere, rechtlich abgesicherte Prozesse für digitale Assets, die über einfache Bankverwahrung hinausgehen.
Warum Bank Custody und Trust Custody bevorzugt werden
Bank Custody und Trust Custody verbinden die Kontrolle und Flexibilität der Self-Custody mit der Sicherheitsinfrastruktur, Compliance und Rechtskonformität einer Bank. Trust Custody ergänzt dies um organisatorische Mehrparteienprozesse, wodurch komplexe Unternehmens- und Familienvermögen professionell verwaltet werden können.
Für Kunden, die digitale Assets sicher, professionell und rechtskonform verwahren möchten, sind Bank Custody und Trust Custody daher die bevorzugten Lösungen. Sie bieten deutlich mehr Sicherheit, Governance und Flexibilität als Selbstverwaltung oder Börsenverwahrung.
Digitale Vermögenswerte sicher verwahren erfordert Sicherheit, Kontrolle und rechtliche Absicherung. Mit Bank Custody und Trust Custody bieten SeedProtector und Trust4Money professionelle Lösungen, die alle diese Anforderungen erfüllen – von der privaten Bitcoin-Verwahrung bis zu komplexen Multi-Party-Strukturen in Unternehmen und Family Offices. Erfahren Sie mehr über unsere Lösungen: SeedProtector.de | Trust4Money.de
1. Bank Protected Custody – der institutionelle Bank‒Standard
Klare Regeln für die Verwahrung von Schlüsselkomponenten (z. B. SeedCodes, SeedKeys, Shamir-Shares, KeyCodes oder versiegelte Hardware-Wallets) unter Einbindung notariell beglaubigter oder bankseitiger Treuhandstellen – ohne dem Verwahrer jemals Zugriff auf vollständige Private Keys oder Seedphrases zu ermöglichen.
Diese Standards sind Empfohlen ab 1 BTC, insbesondere für Unternehmen, wenn Kunden Self‒Custody anstelle von Exchange Custody wählen. Das Ziel ist ein rechtskonformes, auditierbares und physisch abgesichertes Self-Custody-Framework, das Risiken von Verlust, Missbrauch oder Erpressung eliminiert. Bank Protected Custody entspricht der SeedPro‒Variante Institutional TRUST und richtet sich Endkunden und Unternehmen, die mit Banken, Treuhändern und institutionelle Dienstleistern, digitale Asset-Sicherungsdaten revisionssicher verwahren lassen möchten. Ziel ist es, eine rechtskonforme, auditierbare und physisch abgesicherte Infrastruktur für Schlüsselkomponenten zu schaffen, während die vollständige Zugriffsintegrität und Handlungsfähigkeit beim Eigentümer verbleibt.
Grundprinzip
Der Verwahrer erhält niemals vollständige private Schlüssel, sondern nur verschlüsselte oder geteilte Sicherungskomponenten:
- KeyCodes
- Hardware-Wallets ohne PIN
- SeedPro-SeedList
- Shamir-Splits
Die Zugriffsintegrität bleibt vollständig beim Kunden. Der Verwahrer kann nichts signieren, nichts wiederherstellen und nichts bewegen.
Sicherheitsmaßnahmen (Überblick)
- Jährliche Erreichbarkeitsprüfung („Ich-lebe-noch“-Ping) zur Nachlass- und Notfallsteuerung
- Lückenlose Protokollierung aller Vorgänge (Audit-Trail)
- Eskalationsmechanismus bei Verdachtsmomenten, Sicherheitsvorfällen oder nicht bestätigten Lebenssignalen
- Revisionssicher gespeicherte Komponenten, frei von manipulierten oder ungetesteten Datenträgern
Haftung & Schutz
- Haftung nur bei Vorsatz oder grober Fahrlässigkeit
- Keine Haftung für externe Fehler oder Asset-Verluste außerhalb des Einflussbereichs
- DSGVO-konforme Dokumentation
- Anpassbarkeit an neue rechtliche und technische Anforderungen
- Individuelle Laufzeit und Kündigungsfristen
Vertragliche Rahmenbedingungen
- Individuelle Laufzeit & Aufbewahrungsdauer
- Kurzfristige Kündigungsfristen
- DSGVO-konforme Datenspeicherung
- Anpassbarkeit an geänderte regulatorische Rahmenbedingungen
- Vergütung basierend auf sicherer Einlagerung & Dokumentation
Fazit zu Bank Protected Custody
Verwahrungen von digitalen Assets mit Bank Protected Custody gewährleistet maximale Compliance, Transparenz und Unabhängigkeit, ohne jemals systemkritische Schlüssel preiszugeben. Damit eignet sie sich als Standard für Finanzinstitute, Unternehmen und professionelle Bitcoin-Halter, die Self-Custody rechts- und revisionssicher umsetzen wollen.
2. Trust Protected Custody – der Treuhand‒Standard
TRUST PROTECTED CUSTODY
Trust Protected Custody umfasst die SeedPro‒Varianten Single TRUST, Light TRUST und Performance TRUST. Diese richten sich an:
- Banken
- Stiftungen
- Parteien
- große Unternehmen
Ziel ist, die Vorteile der Self-Custody zu erhalten, während definierte Sicherungskomponenten bei unabhängigen, geprüften Stellen hinterlegt werden. Dies schafft eine zusätzliche Rechtssicherheit, Nachlassfähigkeit und Schutz vor Missbrauch. Schaffung einer Self-Custody-Lösung, bei der der Nutzer weiterhin alleinige Kontrolle behält, aber definierte Sicherungskomponenten bei unabhängigen, geprüften Stellen hinterlegt:
- Notare
- Banken
- Treuhänder
Kerngedanke
Definierte Nutzer können nur unter definierten Regeln gemeinschaftliche Wallets für Transfers oder Wiederherstellung nutzen – aber niemand kann es allein kompromittieren.
- Hinterlegung von SeedKeys, KeyCodes, Shamir-Splits oder Hardware-Wallet-Komponenten
- Multi-Person-Zugänge (M-of-N)
- Time-Delay-Mechanismen
- Versiegelte physische Komponenten
- Zugriffssouveränität und Verantwortung wird auf Parteien verteilt
Varianten
Single TRUST: Basissicherung für Einzelpersonen
Light TRUST: Erweiterte Sicherheitslayer für Familien und Unternehmen
Performance TRUST: Multi-Party-Mechanismen für höchste Sicherheit bei institutionellen Anforderungen
Fazit: Trust Protected kombiniert kontrollierte Self-Custody mit geprüfter externer Verwahrung, wodurch die Risiken von Verlust, Erpressung oder technischer Fehlbedienung minimiert werden.
Trust Protected garantiert:
1. Backup-Geschäftslogik ohne vollständige Schlüsselweitergabe
2. Schutz vor Verlust durch Tod, Krankheit, Erpressung, Hausbrand, Geräteausfall
3. Prävention vor Insider-Missbrauch
4. Verteilung der Zugriffssouveränität auf mehrere Eigentümer
5. Je nach TRUST-Variante werden verschiedene Sicherheitslayer definiert, z. B.:
6. Multi-Person-Zugänge
7. Time-Delay-Mechanismen
8. M-of-N-Verfahren
9. PIN-/KeyCode-Splits
10. physische Sicherheitsversiegelungen
3. Empfohlene Standards für Unternehmen ab 1 BTC
Mit der Einführung von Bank Protected und Trust Protected soll erstmals ein objektiver Mindeststandard für seriöse Self-Custody definiert werden.
Empfehlung: Ab 1 BTC sollte mindestens Trust Protected genutzt werden.
Für Unternehmen ist sollte nach unserer ansicht die Nutzung verpflichtend sein, wenn sie Self-Custody implementieren.
- Minimierung von Verlust- und Missbrauchsrisiken
- Rechtssicherheit gegenüber Regulierungsbehörden
- Schutz vor Insider-Risiken
- Notfallfähigkeit und Nachlassplanung
- Vermeidung von Zugriff über Gewalt oder Manipulation („Wrench Attack“)
- Klare Trennung zwischen Verwahrung & Zugriff
Damit entsteht ein regulatorisch anschlussfähiger Standard, der Exchange-Custody-Risiken eliminiert, ohne die Vorteile echter Selbstverwahrung zu verlieren.
Mit Bank Protected und Trust Protected entsteht ein neues, rechtskonformes Framework für sichere Bitcoin-Verwahrung. Es verbindet Self-Custody mit geprüften Schutzmechanismen, bringt institutionelle Standards in den Privatbereich und schafft erstmals nachvollziehbare Anforderungen für Unternehmen, die Kunden eigene Wallets bereitstellen. Dieser Standard:
- schützt Eigentum
- erhöht Sicherheit
- reduziert Risiken
- ist auditierbar und manipulationsresistent
- stärkt die Legitimität von Self-Custody im regulierten Umfeld
4. Kurzfazit und Zusammenfassung
Mit Bank Protected und Trust Protected ist sichere Bitcoin-Verwahrung möglich:
- Self-Custody bleibt gewahrt
- Externe, geprüfte Absicherung gewährleistet Rechtssicherheit
- Institutionelle Standards werden auf Privatanwender und Unternehmen übertragen
- Transparenz, Dokumentation und Auditierbarkeit sind integraler Bestandteil
Damit entsteht ein branchenweit anschlussfähiger Standard, der Risiken reduziert, Sicherheit erhöht und Self-Custody im regulierten Umfeld legitimiert.
TRUST CERTIFIED - Mit Bank Protected und Trust Protected ist sichere Bitcoin-Verwahrung möglich:
- Self-Custody bleibt gewahrt
- Externe, geprüfte Absicherung gewährleistet Rechtssicherheit
- Institutionelle Standards werden auf Privatanwender und Unternehmen übertragen
- Transparenz, Dokumentation und Auditierbarkeit sind integraler Bestandteil
Damit entsteht ein branchenweit anschlussfähiger Standard, der Risiken reduziert, Sicherheit erhöht und Self-Custody im regulierten Umfeld legitimiert.
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